吉林省金融理財(cái)師證考試報(bào)名入口

家庭小知識(shí)：家庭需要 為了防止家人因?yàn)橹卮蠡蛞馔馐录绊懙郊彝サ恼Ｉ?，家庭還需要保障，家庭“保障做全”，這就不得不提了。確實(shí)能在一定程度上幫助家庭抵御風(fēng)險(xiǎn)，但是在品種的選擇上，不可求多求全，而要按需購(gòu)買(mǎi)，并且先以純保障類(lèi)產(chǎn)品為主，意外險(xiǎn)和重疾險(xiǎn)等為輔助。另外，家庭保費(fèi)一般為家庭年總收入的10%為宜。

吉林省金融師證報(bào)名入口， 制定計(jì)劃 要根據(jù)自己的資產(chǎn)負(fù)債情況、年齡、家庭負(fù)擔(dān)狀況、職業(yè)特點(diǎn)等，使的風(fēng)險(xiǎn)與收益組合達(dá)，而這組合可以根據(jù)實(shí)際情況隨時(shí)。所以，在人生的不同階段，家庭的內(nèi)容和側(cè)重點(diǎn)也大不相同。 成長(zhǎng)期。從出生到正式參加工作之前，大概要18-20年的時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考），這段時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）里基本沒(méi)有收入，只有四個(gè)字“勿亂花錢(qián)”。 單身期。從正式參加工作到結(jié)婚的2-5年里，人多處于單身期，這段時(shí)期收入低、花銷(xiāo)大，重要的是努力尋找收入高的工作，開(kāi)源節(jié)流。這個(gè)階段由于收入增長(zhǎng)快，加上人承受風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)，可以把節(jié)余的資金更多地投資于收益比較高的等金融產(chǎn)品上。 家庭形成期。從結(jié)婚到新生兒誕生一般需要1-3年，這段時(shí)期經(jīng)濟(jì)收入并且生活，但家庭建設(shè)支出較大，如購(gòu)房、裝修、置備家具等。內(nèi)容主要是合理控制消費(fèi)和安排家庭建設(shè)支出?？砂?0%的剩余資金投資于或成長(zhǎng)型;35%投資于債券和;15%留作活期儲(chǔ)蓄，而應(yīng)選擇繳費(fèi)少的定期險(xiǎn)、意外和健康險(xiǎn)等。

目前在國(guó)內(nèi)比較具備權(quán)威性的財(cái)富資格認(rèn)證分別為AFP（金融師）、CFP（金融師）及CPB（私人家）這三類(lèi)，它們均由金融會(huì)專(zhuān)家會(huì)和現(xiàn)代金融（上海）有限公司進(jìn)行認(rèn)證和，充分體現(xiàn)了內(nèi)容本土化、水平化的特點(diǎn)。

好現(xiàn)有客戶： 隨著師們的客戶網(wǎng)絡(luò)一步一步搭建成型之后，他們就開(kāi)始逐漸將工作重心轉(zhuǎn)移到為現(xiàn)有客戶新的業(yè)務(wù)上了。這時(shí)候，許多師的日常是：客戶的投資組合, 回應(yīng)客戶的詢問(wèn)和解決懸而未決的問(wèn)題, 然后再開(kāi)展新的業(yè)務(wù)。大多數(shù)已經(jīng)站穩(wěn)腳跟的師會(huì)告訴你，好現(xiàn)有客戶——這種是創(chuàng)造新業(yè)務(wù), 因?yàn)槟切┙邮軆?yōu)質(zhì)服務(wù)的客戶會(huì)無(wú)形中成為你的“員”。 分析金融產(chǎn)品的多元化趨勢(shì)： 因?yàn)槿藗兊囊庾R(shí)是不斷增強(qiáng)的，因?yàn)榻鹑谛枨蟮年P(guān)系，金融產(chǎn)品開(kāi)始出多元化的趨勢(shì)，這一系列因素都引發(fā)了金融企業(yè)的創(chuàng)新變動(dòng)，以求的客戶更多。我國(guó)金融企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)十分激烈，各大及投資機(jī)構(gòu)都在大力創(chuàng)新改革，他們將趨勢(shì)更改的更加短期與簡(jiǎn)單化，受到眾多客戶青睞，因?yàn)榍皫啄瓯l(fā)了金融危機(jī)，很多人也開(kāi)始真正意識(shí)到投資有風(fēng)險(xiǎn)，但這并沒(méi)有影響金融產(chǎn)品的衍展，相反更多的企業(yè)和投資人，意識(shí)到的是風(fēng)險(xiǎn)控制與產(chǎn)品創(chuàng)新，為了可以有效將風(fēng)險(xiǎn)予以，推出更多的組合類(lèi)產(chǎn)品，這種產(chǎn)品不僅了投資者需求，他們的風(fēng)險(xiǎn)行，也減縮了不少的成本，資源配置了，也實(shí)現(xiàn)了資源與技術(shù)的共生共享。

年收益率 　指進(jìn)行一筆投資，1年的實(shí)際收益率。然而，相信很多人都會(huì)把年收益率與年化收益率搞混。因搞混二者而虧大錢(qián)只能欲哭無(wú)淚。年收益率不同，年化收益率是變動(dòng)的，是把當(dāng)前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來(lái)計(jì)算。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子，某款90天的產(chǎn)品，年化收益率5%，10萬(wàn)元投資，到期的實(shí)際收益為10萬(wàn)*5%*90/365=1232.87元，不是5000元。

吉林省金融師證報(bào)名入口， 截止到往年,居民可投資資產(chǎn)規(guī)模已從2013年的76萬(wàn)億元達(dá)到192萬(wàn)億元,年均增速13.7%?？捎觅Y產(chǎn)超過(guò)2000萬(wàn)者已增至將近200萬(wàn)人,位列全球富豪人數(shù)榜的第二位。在這萬(wàn)億的市場(chǎng)中,資產(chǎn)規(guī)模還在擴(kuò)大,不斷催生出人們對(duì)于自身財(cái)富合理規(guī)劃的巨大需求。根據(jù)《2019—2020高凈值人群財(cái)富報(bào)告》顯示,這些高凈值人群在處理資產(chǎn)上面相當(dāng)私人財(cái)富顧問(wèn)等專(zhuān)業(yè)人士。 成為財(cái)富師能說(shuō)明“你是誰(shuí)”,擁有CIWM職業(yè)標(biāo)識(shí)加持將從容面對(duì)客戶、合作伙伴、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。體現(xiàn)自身專(zhuān)業(yè)身份,本人在財(cái)富領(lǐng)域地位,表明自覺(jué)接受?chē)?yán)格職業(yè)操守。用一句通俗的話概況就是贏尊重、獲認(rèn)同、增收入。

  分析金融產(chǎn)品的多元化趨勢(shì)： 因?yàn)槿藗兊囊庾R(shí)是不斷增強(qiáng)的，因?yàn)榻鹑谛枨蟮年P(guān)系，金融產(chǎn)品開(kāi)始出多元化的趨勢(shì)，這一系列因素都引發(fā)了金融企業(yè)的創(chuàng)新變動(dòng)，以求的客戶更多。我國(guó)金融企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)十分激烈，各大及投資機(jī)構(gòu)都在大力創(chuàng)新改革，他們將趨勢(shì)更改的更加短期與簡(jiǎn)單化，受到眾多客戶青睞，因?yàn)榍皫啄瓯l(fā)了金融危機(jī)，很多人也開(kāi)始真正意識(shí)到投資有風(fēng)險(xiǎn)，但這并沒(méi)有影響金融產(chǎn)品的衍展，相反更多的企業(yè)和投資人，意識(shí)到的是風(fēng)險(xiǎn)控制與產(chǎn)品創(chuàng)新，為了可以有效將風(fēng)險(xiǎn)予以，推出更多的組合類(lèi)產(chǎn)品，這種產(chǎn)品不僅了投資者需求，他們的風(fēng)險(xiǎn)行，也減縮了不少的成本，資源配置了，也實(shí)現(xiàn)了資源與技術(shù)的共生共享。 繼續(xù)教育： 這是一項(xiàng)不能忽視的日常，文章開(kāi)頭提到：師的學(xué)習(xí)僅僅行業(yè)或證書(shū)教育的要求是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，所以要每天進(jìn)行繼續(xù)教育學(xué)習(xí)，包括投資和產(chǎn)品研究。許多和項(xiàng)目，在授予師銷(xiāo)售資格之前，都需要專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn)。一些金融師經(jīng)常參加主題式研討會(huì)，時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）大多在一周以內(nèi), 既自己的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)也能修到更多的學(xué)分，繼續(xù)獲取證書(shū)資格。

進(jìn)行資產(chǎn)組合有什么原則？ 主要有安全性原則、收益率原則和流動(dòng)性原則。三大原則的排序由個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)規(guī)模、目標(biāo)等多方面因素決定，并且，在人生不同的階段，三大原則的重要性排序會(huì)有變化。

吉林省金融師證報(bào)名入口， 現(xiàn)在的人們對(duì)觀念逐漸有了新的認(rèn)知，這些變化是好的，居民意識(shí)明顯在加強(qiáng)，因此面對(duì)人們不斷的金融需求，而且中低收入家庭作為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要組成代表，他們的情況我們必須起來(lái)。為了促進(jìn)我國(guó)中低收入家庭將家庭情況發(fā)展的更好，更具正確性，以下筆者闡述一下現(xiàn)狀和建議，為大部分想要的家庭給予相關(guān)指導(dǎo)和參考，希望收入不高的家庭可以在未來(lái)發(fā)展的越來(lái)越好。 個(gè)人有哪些誤區(qū)？ ①是有錢(qián)人的事。事實(shí)上，工薪階層相比有錢(qián)人面臨更大的教育、養(yǎng)老、、購(gòu)房等現(xiàn)實(shí)壓力，更需要通過(guò)，增長(zhǎng)財(cái)富。 ②投資操作“短頻快”。不能以為操作一定掙錢(qián)多。 ③盲目跟風(fēng)，沖動(dòng)購(gòu)買(mǎi)。在熱門(mén)的時(shí)候去買(mǎi)，往往價(jià)的投資。投資需要的理性思考，長(zhǎng)期跟蹤，貨比三家。 ④集中投資和分散投資。集中往往無(wú)法分散風(fēng)險(xiǎn)，但分散投資使投資追蹤困難，無(wú)法投資效率。應(yīng)該根據(jù)資金的多少，確定合理的投資品種數(shù)量。 ⑤敢輸不敢贏，一漲就賣(mài)，越跌越不賣(mài)。要理性操作，學(xué)會(huì)設(shè)定盈利目標(biāo)和止損點(diǎn)。

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