寧波市金融理財(cái)師證報(bào)名費(fèi)多少錢

制定計(jì)劃 要根據(jù)自己的資產(chǎn)負(fù)債情況、年齡、家庭負(fù)擔(dān)狀況、職業(yè)特點(diǎn)等，使的風(fēng)險(xiǎn)與收益組合達(dá)，而這組合可以根據(jù)實(shí)際情況隨時(shí)。所以，在人生的不同階段，家庭的內(nèi)容和側(cè)重點(diǎn)也大不相同。 成長(zhǎng)期。從出生到正式參加工作之前，大概要18-20年的時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考），這段時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）里基本沒(méi)有收入，只有四個(gè)字“勿亂花錢”。 單身期。從正式參加工作到結(jié)婚的2-5年里，人多處于單身期，這段時(shí)期收入低、花銷大，重要的是努力尋找收入高的工作，開源節(jié)流。這個(gè)階段由于收入增長(zhǎng)快，加上人承受風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)，可以把節(jié)余的資金更多地投資于收益比較高的等金融產(chǎn)品上。 家庭形成期。從結(jié)婚到新生兒誕生一般需要1-3年，這段時(shí)期經(jīng)濟(jì)收入并且生活，但家庭建設(shè)支出較大，如購(gòu)房、裝修、置備家具等。內(nèi)容主要是合理控制消費(fèi)和安排家庭建設(shè)支出?？砂?0%的剩余資金投資于或成長(zhǎng)型;35%投資于債券和;15%留作活期儲(chǔ)蓄，而應(yīng)選擇繳費(fèi)少的定期險(xiǎn)、意外和健康險(xiǎn)等。

寧波市金融師證報(bào)名費(fèi)多少錢， 小到個(gè)到金融投資機(jī)構(gòu)，都是人們看重的項(xiàng)目，而我國(guó)金融規(guī)劃師良莠不齊，給整個(gè)金融市場(chǎng)帶來(lái)了一些不足的影響。隨著經(jīng)濟(jì)的回暖，投資者人數(shù)逐漸，金融企業(yè)需要大量的專業(yè)規(guī)劃人才為客戶解決上的問(wèn)題并為他們制定科學(xué)的計(jì)劃，只有當(dāng)客戶對(duì)規(guī)劃師的水平和專業(yè)的知識(shí)認(rèn)可的時(shí)候才能使客戶對(duì)金融企業(yè)產(chǎn)生信任，投資公司才能留住顧客，實(shí)現(xiàn)自身的利潤(rùn)。

正確觀念的樹立： 對(duì)于中低收入家庭而言，他們的是收入較低，他們想要獲取額外收益，就要進(jìn)行，只要他們的家庭觀念是正確的，再搭配合理就可以，這一點(diǎn)非常重要。其實(shí)是可以作為中低收入家庭的第二職業(yè)去進(jìn)行的，前提是投資者必須要在前充分了解相關(guān)知識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)，不可以盲目掉進(jìn)的陷阱，做到在投資上的謹(jǐn)慎性，不要過(guò)分擔(dān)憂投資損失，也不能抱有過(guò)高期望，嚴(yán)禁用僥幸心理期盼不切實(shí)際的高收益。的意義在于樂(lè)觀向上，在于思維和消費(fèi)態(tài)度的改變。

另一方面，證書的價(jià)值遠(yuǎn)不在于證書本身，而是在獲取該證書中的所學(xué)、所思與所想，建立自己的專業(yè)知識(shí)體系及財(cái)富邏輯，不管面對(duì)任何類型的客戶，我們都具備服務(wù)好他們的信心和能力，并在服務(wù)中，逐步建立起自己的品牌形象。 這三類證書，分別是我們通向財(cái)富專業(yè)路線的不同里程碑，每一個(gè)里程碑既是終點(diǎn)又是起點(diǎn)，如何將學(xué)習(xí)成果運(yùn)用在為客戶提供的財(cái)富專業(yè)服務(wù)實(shí)踐上，是需要每一個(gè)財(cái)富從業(yè)者持之以恒研究的課題。 AFP全稱為AssociateFinancialPlanner，金融師。其資格認(rèn)證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融基礎(chǔ)知識(shí)及理念框架，實(shí)務(wù)操作技能，從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過(guò)關(guān)、技術(shù)過(guò)硬的財(cái)富基礎(chǔ)人才。 獲取該資格認(rèn)證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者，他們需要具備對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)整體的認(rèn)知能力，懂得分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本軌跡、各類投資市場(chǎng)的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎(chǔ)上，能夠運(yùn)用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)需求的診斷結(jié)果及目標(biāo)，為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來(lái)看，AFP資格認(rèn)證是整個(gè)財(cái)富行業(yè)的門檻，只有獲取該證書，才算真正意義上的進(jìn)入到財(cái)富行業(yè)。

持證的規(guī)劃師可以入職公司當(dāng)代理人，代理人也可以考取相關(guān)的證書。那些已經(jīng)考取規(guī)劃師證書的從業(yè)人員，就算做銷售，他們的“錢景”都比沒(méi)有經(jīng)過(guò)任何培訓(xùn)的普通業(yè)務(wù)員好。 從業(yè)者建議去考RFP證書，RFP目前是行實(shí)操性的證書而且含金量也是非常高的。

寧波市金融師證報(bào)名費(fèi)多少錢， 家庭成長(zhǎng)期。從新生兒誕生到其長(zhǎng)大參加工作，一般要20年左右，家庭的發(fā)展，也可據(jù)此分為三個(gè)時(shí)段：家庭成長(zhǎng)初期，即新生兒誕生到入學(xué)前。這段時(shí)期有兩大開支:一是小孩的營(yíng)養(yǎng)費(fèi)用和費(fèi)用;二是幼兒智力費(fèi)用。家庭成長(zhǎng)中期，即子女接受義務(wù)教育的時(shí)段。這個(gè)時(shí)段子女教育費(fèi)用相對(duì)較少，父母精力充沛，收入較高且。家庭成長(zhǎng)后期，子女進(jìn)入高中或中專、大學(xué)直到參加工作這段時(shí)期為家庭成長(zhǎng)后期，子女教育費(fèi)用猛增，并且生活消費(fèi)也大幅度，成為家庭支出的主要項(xiàng)目。整個(gè)家庭成長(zhǎng)期應(yīng)當(dāng)以子女的教育費(fèi)用和生活費(fèi)用為重點(diǎn)，建議將可投資資本的40%用于或成長(zhǎng)型或金融產(chǎn)品，但要注意嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn);40%用于子女教育金或國(guó)債，以應(yīng)付子女的教育費(fèi)用;10%用于;10%用于家庭緊急備用金。

  比如我們應(yīng)該對(duì)客戶在投資時(shí)做出的一些非理易行為給出糾正意見(jiàn)，其因?yàn)殄e(cuò)誤決策而造成的本金或收益損失。通過(guò)陪伴客戶、投資者教育、定期溝通等與客戶共同成長(zhǎng)。當(dāng)遇到市場(chǎng)大幅波動(dòng)時(shí)，金融師要作出客觀的分析解讀，緩解客戶在面對(duì)市場(chǎng)不確定性時(shí)的迷茫和焦慮。 好的投資既能拉長(zhǎng)客戶持有產(chǎn)品的時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考），又能建立起客戶和金融師長(zhǎng)期信任的關(guān)系。 規(guī)劃有哪些基本原則？ ，風(fēng)險(xiǎn)和收益匹配原則。高收益必然高風(fēng)險(xiǎn)，低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)低收益，一定要將風(fēng)險(xiǎn)控制在自身可承受的范圍內(nèi)，從而選擇的、設(shè)定相應(yīng)的收益目標(biāo)。第二，量入為出，量力而行。規(guī)劃要綜合考慮你的短期與長(zhǎng)遠(yuǎn)生活安排，合理考慮現(xiàn)實(shí)承受能力與未來(lái)預(yù)期目標(biāo)等，不要盲目設(shè)定過(guò)高的規(guī)劃。第三，做足功課，不盲目投資。是非常專業(yè)的一門功課，需要花一定的時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）去學(xué)習(xí)了解，天上不會(huì)掉餡餅，只有付出才會(huì)有回報(bào)。第四，控制你的，不能貪婪。任何時(shí)候都要設(shè)定目標(biāo)與限額，既有盈利目標(biāo)也有止損目標(biāo)，必須堅(jiān)決執(zhí)行，避免貪婪造成的惡果。

越早越好 個(gè)20歲的人如果每個(gè)月投資67元，假設(shè)年平均收益率為11%，那么在他65歲的時(shí)候就可擁有100萬(wàn)元資產(chǎn),必成為百萬(wàn)富翁。如果這個(gè)20歲的人等到30歲時(shí)才開始投資，那么他為了在65歲時(shí)七位數(shù)的資產(chǎn)，他每個(gè)月就得投資202元。要是一直等到40歲甚至50歲時(shí)才開始投資，那么為了在65歲時(shí)100萬(wàn)元的資產(chǎn)，他每個(gè)月就需要分別投資629元和2180元，可見(jiàn)越早越好，同樣的資金早10年投資回報(bào)將會(huì)有很大不同。要有計(jì)劃。很多人總認(rèn)為是中年人的事，或是有錢人的事，其實(shí)能否致富與金錢的多寡關(guān)系并不是很大，而與時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）長(zhǎng)短之間的關(guān)聯(lián)性卻很大。人到了中年面臨退休，手中有點(diǎn)閑錢，才想到為自己退休后的經(jīng)濟(jì)來(lái)源做，此時(shí)卻為時(shí)已晚。因?yàn)闀r(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）不夠長(zhǎng)，無(wú)法使復(fù)利發(fā)揮作用。要讓小錢變大錢，至少需要二三十年以上的時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考），所以活動(dòng)越早越好，并養(yǎng)成持之以恒、長(zhǎng)期等待的耐心。

寧波市金融師證報(bào)名費(fèi)多少錢， 規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)、公司等，也可以執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供服務(wù)。1997年，美國(guó)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，師位列。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，規(guī)劃師去收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)內(nèi)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。 防范要點(diǎn)： ①購(gòu)買金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前，除聽(tīng)銷售人員口頭介紹外，更要仔細(xì)閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己理解并知悉合同上的條款。 ②注意保存相關(guān)憑證，如合同、產(chǎn)品說(shuō)明書等紙質(zhì)憑證，以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無(wú)據(jù)可依，不能充分自身的權(quán)益。

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