金融師能為客戶提供的價(jià)值是多方面的，包括但不限于如下這些： ，協(xié)助客戶發(fā)掘需求，做好資產(chǎn)配置，為客戶投資的收益率，體現(xiàn)更的價(jià)值。 這是一句看似簡(jiǎn)單的話，其實(shí)需要師具備兩項(xiàng)能力，首先我們要了解客戶，在有效溝通中找到客戶的真實(shí)需求，能夠明確其投資的目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、流動(dòng)性要求等信息。在此之后，還要能夠篩選出適合客戶的，高性價(jià)比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn)配置的工具。這里“性價(jià)比”高是指在相同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)下能多的收益。 第二，金融師要幫助客戶投資成本，這里包括顯性的費(fèi)用成本和隱性的時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）成本，體現(xiàn)更專業(yè)的價(jià)值。 費(fèi)用成本直觀的就是購買金融產(chǎn)品的各項(xiàng)費(fèi)率。比如金融師在建議客戶購買某只公募時(shí)，應(yīng)該從客戶預(yù)期持有期限、購買金額等方面考慮是買A類還是C類；或者是選擇前端收費(fèi)還是后端收費(fèi)等細(xì)節(jié)問題，從而實(shí)現(xiàn)客戶交易費(fèi)用成本。 同樣重要的還有金融師應(yīng)該借助所在機(jī)構(gòu)的信息優(yōu)勢(shì)和自身專業(yè)研究能力，為客戶推薦的金融產(chǎn)品?？蛻粼谶x擇產(chǎn)品上付出的時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）成本。 所謂的金融產(chǎn)品，是指既要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，又要和預(yù)期的市場(chǎng)相契合，這是金融師專業(yè)價(jià)值的體現(xiàn)。 第三，金融師應(yīng)該是客戶的顧問，在客戶投資中發(fā)揮陪伴作用，體現(xiàn)更溫暖的價(jià)值。
日照市金融師證怎么考去哪報(bào)名， 規(guī)劃師目前在歐美已經(jīng)是一個(gè)非常成熟的職業(yè)，和律師、一樣，并稱為“三大職位”，是中高端階層的專業(yè)人才。 隨著國內(nèi)金融市場(chǎng)的日益完善，民間財(cái)富的代代積累，針對(duì)個(gè)人和家庭的資產(chǎn)正在應(yīng)運(yùn)而生，有著巨大的藍(lán)海市場(chǎng)。的財(cái)富群體，大部分開始將視線轉(zhuǎn)向了更為的資產(chǎn)類別。創(chuàng)富的一代，開始更為關(guān)注守富與傳富。高凈值人群凸顯出的兩大財(cái)富目標(biāo)：一是如何在保障現(xiàn)有財(cái)富安全的情況下實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增值；二是如何將財(cái)效、有益地傳遞給下一代。
“你不,財(cái)不理你”,如何保證收益、收益,一直是所有人的訴求。然而，因?yàn)橐咔榈年P(guān)系，貌似那句話也不是那么的貼切了——而是“你就算，財(cái)也不理你”。 隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，人們的收入水平，存款也隨之，很多人都把目光投向了一種新的金融產(chǎn)品——金融。而金融師就是對(duì)客戶的財(cái)政情況進(jìn)行分析和評(píng)估，并根據(jù)客戶的現(xiàn)狀以及未來規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，按照客戶的需求量身定做方案的金融專業(yè)人員。
日照市金融師證怎么考去哪報(bào)名家庭小知識(shí)：見好就收 穩(wěn)健投資，同時(shí)做到不要貪婪，見好就收。家庭財(cái)富進(jìn)行合理的規(guī)劃和配置，能實(shí)現(xiàn)保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進(jìn)行投資非要追求更高的回報(bào)，就很容易落入陷阱中，造成家庭財(cái)富虧損，效果適得其反。所以，筆者認(rèn)為就應(yīng)像師們說的多的家庭“不要貪婪”，不被高收益率等所，理性看待投資收益，根據(jù)家庭和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合的投資項(xiàng)目，財(cái)富能實(shí)現(xiàn)的保值增值就行。 CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner，注冊(cè)金融師。CFP資格認(rèn)證是美國以及全公認(rèn)的金融行，相較于AFP的專業(yè)水平要求更高，該資格認(rèn)證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標(biāo)客戶更傾向于大眾富裕階層及機(jī)構(gòu)客戶。 出于目標(biāo)客戶手中的可投資資金相對(duì)較高，對(duì)的需求更多元化，以及其對(duì)應(yīng)的可配置資產(chǎn)類別也相對(duì)較多，在服務(wù)該類客戶時(shí)，需要把握資產(chǎn)配置的原理，將資產(chǎn)配置在具備不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的工具上，特別是對(duì)高成長性另類資產(chǎn)的配置，在做好資產(chǎn)安全性把控及流動(dòng)性安排的同時(shí)，獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時(shí)，該類客戶除了考慮財(cái)富的保值和增值，更注重財(cái)富的保障和傳承，所以CFP資格認(rèn)證還將規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃作為重要篇幅，在合規(guī)的基礎(chǔ)上，幫助客戶合理運(yùn)用工具實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效保障和順利傳承。 隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化的加速和全球金融市場(chǎng)的蓬展，為了應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)和單一市場(chǎng)的性風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)富服務(wù)已經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線，從而帶來財(cái)富專業(yè)人才的需求緊缺，而CFP資格認(rèn)證正是彌補(bǔ)該類人才缺口的有效途徑。
正確觀念的樹立： 對(duì)于中低收入家庭而言，他們的是收入較低，他們想要獲取額外收益，就要進(jìn)行，只要他們的家庭觀念是正確的，再搭配合理就可以，這一點(diǎn)非常重要。其實(shí)是可以作為中低收入家庭的第二職業(yè)去進(jìn)行的，前提是投資者必須要在前充分了解相關(guān)知識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)，不可以盲目掉進(jìn)的陷阱，做到在投資上的謹(jǐn)慎性，不要過分擔(dān)憂投資損失，也不能抱有過高期望，嚴(yán)禁用僥幸心理期盼不切實(shí)際的高收益。的意義在于樂觀向上，在于思維和消費(fèi)態(tài)度的改變。
日照市金融師證怎么考去哪報(bào)名， AFP全稱為AssociateFinancialPlanner，金融師。其資格認(rèn)證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融基礎(chǔ)知識(shí)及理念框架，實(shí)務(wù)操作技能，從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過關(guān)、技術(shù)過硬的財(cái)富基礎(chǔ)人才。 獲取該資格認(rèn)證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者，他們需要具備對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)整體的認(rèn)知能力，懂得分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本軌跡、各類投資市場(chǎng)的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎(chǔ)上，能夠運(yùn)用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)需求的診斷結(jié)果及目標(biāo)，為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來看，AFP資格認(rèn)證是整個(gè)財(cái)富行業(yè)的門檻，只有獲取該證書，才算真正意義上的進(jìn)入到財(cái)富行業(yè)。
如果您想進(jìn)入金融行業(yè)，那么CFP持證人優(yōu)先已經(jīng)成為招聘的標(biāo)配條件。 如果您已經(jīng)是金融從業(yè)者，想要脫離柜臺(tái)、走出職業(yè)瓶頸，那么CFP證書將助你一臂之力，在成就自我的道路上乘風(fēng)破浪、一往無前。 考取CFP是金融職業(yè)價(jià)值的體現(xiàn)，在認(rèn)證學(xué)習(xí)的全，將通過專業(yè)培訓(xùn)個(gè)人金融素養(yǎng)，強(qiáng)化個(gè)人在專業(yè)領(lǐng)域的水平。 根據(jù)經(jīng)理人協(xié)會(huì)《規(guī)劃師課程報(bào)名須知》規(guī)定，規(guī)劃師是為客戶提供規(guī)劃專業(yè)人士的統(tǒng)稱(簡(jiǎn)稱CFP)，主要服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如公司、第三方公司等。 金融規(guī)劃師授課均為來自上海交通大學(xué)的教授，擁有先進(jìn)的教學(xué)理念與教學(xué)，在教理論與實(shí)際結(jié)合，并提供多種靈活運(yùn)用知識(shí)的，演繹多個(gè)案例分析，課堂生動(dòng)不枯燥。 據(jù)悉，現(xiàn)報(bào)名金融規(guī)劃師中課程可到補(bǔ)貼的3000元課程學(xué)習(xí)費(fèi)用，今年開展的首期金規(guī)劃師課程已正式上線。 有用，規(guī)劃師證書是基礎(chǔ)的，不過對(duì)于從業(yè)人員來說規(guī)劃師的含金量較低，因?yàn)橐?guī)劃師證書是職業(yè)書，不是職業(yè)資格了，個(gè)人可以根據(jù)職業(yè)規(guī)劃考取其他證書。
AFP持證人在多個(gè)發(fā)達(dá)城市享有豐厚的福利。另外，AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的階段，只有取得了AFP認(rèn)證，才能參加CFP金融師的和認(rèn)證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《“十三五”緊缺人才目錄》中，CFP認(rèn)證緊缺為三顆星?？梢钥闯?，AFP認(rèn)證是非常重要的，也是非常值得考的！
日照市金融師證怎么考去哪報(bào)名， 據(jù)了解，報(bào)考人員通過規(guī)范的網(wǎng)絡(luò)課程培訓(xùn)及鑒定，可由權(quán)威認(rèn)證的《上海交通大學(xué)金融規(guī)劃師進(jìn)修證書》，以及行業(yè)權(quán)威認(rèn)證的《經(jīng)理人協(xié)會(huì)金融規(guī)劃師書》。證書實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)，通用。 金融規(guī)劃師是行業(yè)資格認(rèn)證序別，同時(shí)也是的認(rèn)證，是我國由經(jīng)理人協(xié)會(huì)頒發(fā)的規(guī)劃師書。目前，規(guī)劃師資格統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)已開始接受報(bào)名，此次報(bào)名工作由上海保保網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等三家機(jī)構(gòu)承擔(dān)。 “規(guī)劃顧問的工作性質(zhì)具有如下優(yōu)點(diǎn)：待遇相對(duì)優(yōu)厚、自主性高，以及市場(chǎng)需求大。這些特點(diǎn)都是金融從業(yè)人員應(yīng)該爭(zhēng)取認(rèn)證規(guī)劃顧問資格的好理由，但更地說，應(yīng)該是投資人利益不從規(guī)劃的角度是無法照顧周全的，這一概念已經(jīng)為全球金融業(yè)認(rèn)同，也是潮流?！?
規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃。 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合，它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。
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