（統(tǒng)一報(bào)考）金融理財(cái)師證怎么考多少錢

CFP金融師認(rèn)證培訓(xùn)課程，立足于財(cái)富服務(wù)全球化、綜合化、專業(yè)化的發(fā)展趨勢(shì)，以理論知識(shí)和綜合實(shí)操技能為核心內(nèi)容，著重師的綜合業(yè)務(wù)能力。配套升級(jí)的實(shí)務(wù)課程，則著眼于師夯實(shí)全生命周期資產(chǎn)配置的實(shí)操技能，各類資管產(chǎn)品的配置策略及，以高資產(chǎn)規(guī)?？蛻舻娘@性及潛在需求，從而實(shí)現(xiàn)不同層級(jí)客戶財(cái)富規(guī)劃的“量體裁衣”。

（統(tǒng)一報(bào)考）金融師證怎么考多少錢， 防范要點(diǎn)： ①購(gòu)買金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前，除聽銷售人員口頭介紹外，更要仔細(xì)閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己理解并知悉合同上的條款。 ②注意保存相關(guān)憑證，如合同、產(chǎn)品說明書等紙質(zhì)憑證，以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無據(jù)可依，不能充分自身的權(quán)益。

規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃。 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合，它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要力量。居民收入快速增長(zhǎng)、全民意識(shí)覺醒、資本市場(chǎng)日趨完善，財(cái)富需求爆發(fā)式增長(zhǎng)。 截至往年底，業(yè)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為27.65萬億元，累計(jì)為投資者創(chuàng)造收益8800億元；持有產(chǎn)品的投資者數(shù)量為9671萬個(gè)，其中個(gè)人投資者數(shù)量為9575.32萬人，占比99.01%。 樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) 1.了解產(chǎn)品。消費(fèi)者在購(gòu)買產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)仔細(xì)閱讀產(chǎn)品說明書、合同條款等信息，充分理解產(chǎn)品的各項(xiàng)要素，重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標(biāo)的、流動(dòng)性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等。 2.了解自己及家庭。消費(fèi)者在選購(gòu)產(chǎn)品前，應(yīng)綜合權(quán)衡自己的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和預(yù)期收入、流動(dòng)性需求等，不盲聽、盲信、盲從，不追逐“熱門”產(chǎn)品。在購(gòu)買產(chǎn)品前，應(yīng)配合人員認(rèn)真完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容，并綜合考慮評(píng)估結(jié)果，產(chǎn)品特性和個(gè)人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費(fèi)者可以從購(gòu)買行為中利益，同時(shí)也要為自己的購(gòu)買行為負(fù)責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn).消費(fèi)者要在充分理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的前提下，在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果簽字確認(rèn)并親筆抄錄：“本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)”。在確定購(gòu)買產(chǎn)品后，需簽署相關(guān)協(xié)議，一旦簽字認(rèn)可，消費(fèi)者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責(zé)任。 4.跟蹤變動(dòng)。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，消費(fèi)者應(yīng)關(guān)注產(chǎn)品的投資運(yùn)作與收益，通過致電或向消費(fèi)者經(jīng)理了解等多種相關(guān)的產(chǎn)品信息，以便能夠及時(shí)了解產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后，消費(fèi)者應(yīng)及時(shí)關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至，以便能夠及時(shí)進(jìn)行新的投資。

AFP證書是金融行業(yè)聘、升職、轉(zhuǎn)崗、轉(zhuǎn)正的重要參考。很多及其他金融單位強(qiáng)制要求崗位必須持有AFP證書。現(xiàn)在，包括，中、農(nóng)、工、建在內(nèi)的國(guó)內(nèi)主要，將AFP認(rèn)證作為引導(dǎo)和鼓勵(lì)員工學(xué)習(xí)的項(xiàng)目之一，為學(xué)員報(bào)銷學(xué)費(fèi)。作為真正面向個(gè)人、家庭的性金融認(rèn)證，各大、和、財(cái)富機(jī)構(gòu)等對(duì)AFP持證人都有著迫切的需求，工資待遇也非?？捎^。

（統(tǒng)一報(bào)考）金融師證怎么考多少錢， 持證的規(guī)劃師可以入職公司當(dāng)代理人，代理人也可以考取相關(guān)的證書。那些已經(jīng)考取規(guī)劃師證書的從業(yè)人員，就算做銷售，他們的“錢景”都比沒有經(jīng)過任何培訓(xùn)的普通業(yè)務(wù)員好。 從業(yè)者建議去考RFP證書，RFP目前是行實(shí)操性的證書而且含金量也是非常高的。

  所以，性儲(chǔ)蓄是起步的，每月可以強(qiáng)制自己積攢200元，別小看了這200元，一年才2400元，如果第二年每個(gè)月再200元呢?就是一年4800元，加上年的錢一共7200元。第三年再每個(gè)月200元投資，這一年里就是7200元。再加上前兩年的7200元，再加上可能的投資收益，這樣下去，剛工作的頭五年，就可以自己不借助父母的幫助攢下一筆不小的資金，可以算作桶金吧。 個(gè)人有哪些誤區(qū)？ ①是有錢人的事。事實(shí)上，工薪階層相比有錢人面臨更大的教育、養(yǎng)老、、購(gòu)房等現(xiàn)實(shí)壓力，更需要通過，增長(zhǎng)財(cái)富。 ②投資操作“短頻快”。不能以為操作一定掙錢多。 ③盲目跟風(fēng)，沖動(dòng)購(gòu)買。在熱門的時(shí)候去買，往往價(jià)的投資。投資需要的理性思考，長(zhǎng)期跟蹤，貨比三家。 ④集中投資和分散投資。集中往往無法分散風(fēng)險(xiǎn)，但分散投資使投資追蹤困難，無法投資效率。應(yīng)該根據(jù)資金的多少，確定合理的投資品種數(shù)量。 ⑤敢輸不敢贏，一漲就賣，越跌越不賣。要理性操作，學(xué)會(huì)設(shè)定盈利目標(biāo)和止損點(diǎn)。

用于的可投資品種有哪些？ 金融類的投資品種主要包括：儲(chǔ)蓄（定期、活期）、（、債權(quán)等）、（封閉式、開放式）、（財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)）、（衍生品交易，包括商品、金融等）、（實(shí)物、等）、信托（，包括信托公司推出的信托計(jì)劃、公司產(chǎn)品等）。非金融類的投資品種主要包括：房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)投資、、、收藏等。

（統(tǒng)一報(bào)考）金融師證怎么考多少錢， AFP及CFP資格認(rèn)證通常適用于商業(yè)、公司、公司、公司、公司、投資公司等金融及非金融機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員，特別是商業(yè)的經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質(zhì)。 而CPB資格認(rèn)證更適用于商業(yè)的私人部及高凈值人群服務(wù)機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員。 所以，有精力的顧問，我建議你花些時(shí)間預(yù)測(cè)（數(shù)據(jù)為往年僅供參考）來考取上述證書。考取之后，一方面可以證明自己已經(jīng)達(dá)到了相應(yīng)的職業(yè)從業(yè)，讓客戶更放心地將財(cái)富事務(wù)交由我們打理； 塵心一直有個(gè)疑問，十年代的人們那么的樸實(shí)，誠(chéng)信和友好，而且生活過的挺美好，壓力也不大。反而現(xiàn)在雖然生活條件好了，但人性也發(fā)生了很大的變化，終于在一本書里找到了。 由于生活成本和個(gè)人不斷，人們?yōu)榱藪甑礁嗟腻X，開始無所不用其極。當(dāng)正當(dāng)渠道掙錢越來越困難，或者說掙錢越來越慢，追趕不上個(gè)人速度的時(shí)候，就會(huì)迫使越來越多的人走向邪道上去騙錢。人與人之間的關(guān)系也從過去純粹的社會(huì)關(guān)系開始越來越像經(jīng)濟(jì)關(guān)系。

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